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Transfiera y concentre los fondos entre las cuentas que la empresa mantiene en Mercantil Banco Universal.
Características
Se clasifican las cuentas corrientes de acuerdo a sus funciones de la siguiente manera:
- Cuentas de Depósito: únicamente receptoras de fondos, manejadas sin chequeras.
- Cuentas Desembolso: únicamente pagadoras, trabajan con condición de saldo negativo
durante el día.
- Cuentas Mixtas: combinan ambas funciones.
- Cuenta Matriz: cuenta jerárquicamente más importante; concentra los fondos y
ordena las trasferencias dentro del esquema.
Al final del día las cuentas de Depósito van a transferir todos sus fondos disponibles a la
cuenta Matriz, la cual se encargará de cubrir las obligaciones que hayan tenido las cuentas de
Desembolso durante el día: a su vez las cuentas Mixtas, transferirán todos sus fondos
disponibles a la Cuenta Matriz y en el caso que las mismas tengan una necesidad de fondos,
la cuenta Matriz la cubrirá.
Beneficios
- Simplifica la gestión administrativa de la cobranza
- Reduce costos administrativos.
- Simplifica la gestión de conciliación de las cuentas.
Requisitos
¿Qué se requiere para que una empresa se afilie a TransFácil Automático?
Proveer información que permita al Mercantil Banco Universal conocer las necesidades de la empresa e identificar las características que regirán el proceso de Concentración de Fondos.
¿Cómo se afilian los clientes?
Previo acuerdo con la empresa, el proceso de afiliación de sus clientes puede efectuarse bajo la siguiente modalidad:
- Convenir la definición de las cuentas según sea el caso.
- Convenir cualquier saldo mínimo que se requiera en las cuentas de Depósito o
Mixtas.
- Firmar un contrato de Transfácil Automático.
Para Contacto o mayor información
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