Gestión de Prevención y Control de Legitimación de Capitales
y el Financiamiento al Terrorismo
En Mercantil la Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo es un aspecto de atención importante, como “Sujeto Obligado” de las Resoluciones 119-10 “Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.388 de fecha 17/03/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.494 de fecha 24/08/2010 y 136-03 “Normas para la Adecuada Administración Integral de Riesgos”, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 37.703 de fecha 03 de Junio 2003 de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario).
Es por ello que Mercantil, a fin de cumplir la normativa prevista y mitigar el riesgo operativo, legal y reputacional asociado a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, lleva un proceso permanente de administración de riesgos a través de la formulación, adopción , implementación y desarrollo de un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo”, que comprende las políticas, procedimientos y medidas apropiadas, suficientes y eficaces, orientadas a identificar, evaluar y aplicar correctivos para reducir la posibilidad de que en la realización de cualquier operación financiera, seamos utilizados como mecanismo para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos, o para desviar fondos de cualquier naturaleza hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.
Leyes
En Venezuela dentro del Marco Legal que rige esta materia, se encuentran también las siguientes leyes:
- Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada (LOCDO), publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 38.281 de fecha 27/09/2005, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro 5.789 extraordinario de fecha 26/10/2005.
- Ley Orgánica de Drogas, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.510 de fecha 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.535 de fecha 21/10/2010 y en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 de fecha 05/11/2010.
- Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 6.015 extraordinario de fecha 28/12/2010, reformada parcialmente mediante decreto Nro. 8.079 de fecha 01-03-2011 publicado en la Gaceta Oficial Nro. 39.627 de fecha 02/03/2011
Mercantil cuenta con una estructura eficiente para administrar de forma integral los Riesgos de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo (LC/FT)
La Estructura del Sistema Integral de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo, involucra desde los empleados de menor nivel hasta el personal de más alta jerarquía y permite la aplicación de medidas apropiadas, suficientes y eficaces a través de políticas y procedimientos que contribuyen a la prevención, control y detección de los intentos de Legitimar Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.
Esta estructura está formada por empleados de todos los niveles jerárquicos, entre los cuales tenemos: la Junta Directiva, El Presidente, El Oficial de Cumplimiento de Prevención de LC/FT, miembro del Comité Integral de Riesgos, el Comité de Prevención y Control de LC/FT, La Unidad de Prevención y Control de LC/FT y los empleados designados como Responsables de Cumplimiento en todas las áreas identificadas como sensibles de riesgos de LC/FT, con especial énfasis en los de las oficinas, los cuales constituyen un factor importante en la conducción de las relaciones con los clientes y usuarios.
¿Qué es la Legitimación de Capitales?
Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima. Art. 124, Glosario de Términos, Res 119-10 de la SUDEBAN.
Consecuencias de la Legitimación de Capitales
La Legitimación de Capitales es un fenómeno de dimensiones internacionales que interfiere con el desarrollo de los países y genera consecuencias negativas que afectan los diferentes sectores de la sociedad, principalmente en los aspectos sociales, políticos y económicos de las naciones. Debido a ello, surge la necesidad de generar soluciones a través de políticas de Estado y el apoyo internacional sobre las medidas que contribuyan en los esfuerzos contra la Legitimación de Capitales.
¿Qué es el Financiamiento al Terrorismo?
Es la utilización de fondos lícitos o ilícitos para los siguientes fines: pertenecer, financiar, actuar o colaborar con bandas armadas o grupos de delincuencia organizada con el propósito de causar estragos, catástrofes, incendios o hacer estallar minas, bombas u otros aparatos explosivos o subvertir el orden constitucional y las instituciones democráticas o alterar gravemente la paz pública. Art. 124, Glosario de Términos, Res 119-10 de la SUDEBAN y Artículo 7 de la Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada (LOCDO).
Protegemos sus intereses
Mercantil protege su reputación como institución del Sector Bancario, salvaguardando los intereses de sus clientes, en cumplimiento de la normativa legal en Venezuela de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo con la aplicación de una Debida Diligencia Sobre el Cliente, para cumplir con la normativa en términos de obtener en forma veraz, transparente, actualizada y completa toda la información que deben aportar las personas naturales y jurídicas, para convertirse en clientes de la institución. Así mismo, realizamos un seguimiento y monitoreo continuo sobre las transacciones llevadas a cabo en las cuentas de nuestros clientes.